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EMPRESAS Y RSC
No cobrarán por lo que Botín daba 7.000 millones hace7 meses

Denuncias de indefensión de los pequeños accionistas del Popular regalado al Santander por un euro

Ana Patricia Botin

Aunque el Santander "se congratula" de haber salvado al Banco Popular y de "evitar una inyección de dinero público", lo que ha hecho es "aprovecharse de la progresiva reducción de la competencia en el sector bancario español y dejar que sean los ahorradores quienes asuman las pérdidas", sin que se haya dado ninguna alternativa. Así se expresa ADICAE, asociación de consumidores y usuarios de banca más representativas del sector al denunciar que los pequeños accionistas no cobrarán nada.
Redacción 9 de junio de 2017 Enviar a un amigo
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No está sola esta vez ADICAE. Asociaciones de consumidores, accionistas minoritarios (hay mas de 300.OO afectados por la pérdida de su valor en pocos meses), bonistas e inversores institucionales amenazan con una avalancha de demandas millonarias por los daños ocasionados. Sólo la ampliación de capital de 2016 suma alrededor de 2.500 millones de euros, a los que habría que añadir el dinero perdido por la amortización de la acción, la deuda subordinada y los bonos convertibles.

La prensa tampoco en este caso parece cumplir su papel de control o contrapoder: La venta del Popular al Santander es la solución más razonable de las que se podían tomar, dice EL PAÍS, que tiene en el capital de su grupo a Santander y otros bancos, además de Tefonica. Rescate con éxito del Popular tras una gestión muy deficiente, afirma igualmente el editorial de EL MUNDO. El deficiente papel de los reguladores, sí es señalado desde el título por ABC. Pero también ha habido deficiencias por parte de los supervisores de los mercados de valores, la propia bancada, los auditores de esta, etc.

Y ha vuelto a estar ausente la responsabilidad social corporativa o de los principales responsables del Popular, como advirtió hace semanas Ibercampus.es, a quienes los reguladores no consideran suficientemente responsables porque la RSC sigue siendo considerada voluntaria .Entre los 14 consejeros están la presidente y propietaria de Prosegur y consejera de Endesa y los de Allianz Seguros, Molins y Fundación Pedro Barrie.

Santander, como nuevo dueño de los activos de Popular, tendrá que hacer frente a posibles indemnizaciones por el daño causado a los inversores por los antiguos gestores, a los que se podría exigir responsabilidades penales.En menos de 12 horas desde que se hizo pública la operación de rescate y compra de Banco Popular por parte de Santander, varios despachos de abogados han organizado reuniones informativas para afectados, anunciando la posibilidad de reclamar ante los tribunales. Según los expertos, ahora se abren diferentes frentes legales, aunque la situación no está exenta de incertidumbre, ya que se trata de una operación "que ha cogido por sorpresa al mercado y de la que no existe precedente en España", asegura Jordi Ruiz de Villa, socio de litigación bancaria de Jausas.

La cotización del Popular fue suspendida ayer. Los accionistas perdieron la totalidad de su inversión, al igual que los tenedores de instrumentos de capital como deuda subordinada y bonos contingentes convertibles. El Santander cerró con una ligera caída del 0,88%.La presidenta del Santander, Ana Botín, dijo que la operación supone una oportunidad única de consolidación del grupo en España para acelerar el crecimiento en el país y en Portugal. Botín dijo que mantenía sus objetivos de beneficio por acción y rentabilidad, aunque reconoció que los beneficios de la operación no se verán hasta 2019. La presidenta del Santander evitó precisar cuántos empleados del Popular se podrían ver afectados pero cifró en 500 millones los ahorros de costes. Según informó, los actuales accionistas del Santander tendrán derecho de suscripción preferente sobre los nuevos títulos que emitirá la entidad.

El Santander designó un nuevo consejo de administración en el Popular que estará presidido por Javier García Cantera de forma provisional. Botín señaló que mañana se reunirá con los 100 principales ejecutivos del Popular y que en un plazo aproximado de 18 meses se desprenderá de la mitad de su cartera inmobiliaria, que asciende a casi 37.000 millones. Es la primera vez que el Mecanismo Único de Resolución (MUR), la máxima autoridad europea para reestructurar o liquidar bancos, toma el control de una entidad. La presidenta del MUR, Elke König, explicó que la situación de liquidez del Popular "se hizo insostenible" y había que "actuar con rapidez". La Comisión Europea autorizó la operación en línea con las normas comunitarias de recuperación y resolución de entidades bancarias "acordadas en el marco de la unión bancaria tras la crisis".

ADICAE califica de "abusiva" la operación, mediante la cual el Santander se ha quedado con el Popular por un euro, "a costa de los ahorros de decenas de miles de pequeños accionistas y titulares de deuda subordinada", que son los que perderán su inversión tras la compra.

En opinión de esta asociación, lo ocurrido supone la manifestación de la "crisis aún no resuelta" que sufre el sistema financiero español, y la constatación del "falso mensaje" que se ha dado a la ciudadanía sobre que el origen de los problemas del sector financiero, que en teoría se circunscribía a la mala gestión de las cajas.

También ha exigido al Gobierno que hable claro a los consumidores del sector financiero, pues había dicho que la crisis en teoría se circunscribía a la mala gestión de las cajas, y que huya de los triunfalismos, una vez que ha quedado claro que la crisis del sistema financiero español aún no ha sido resuelta.

ADICAE asegura que Banco Santander se ha aprovechado de la indefensión de los pequeños accionistas "para hacer negocio y 'engordar' a costa de los ahorros de decenas de miles de familias", con una operación que recuerda "a la lamentable 'adquisición' de la CAM por parte del Sabadell".

La hija de Botin ofreció 7.000 millones hace 7 meses

Por su parte, Hispanidad.com dice que Ana Botín no ha despejado la incógnita: ¿cómo es posible que en noviembre ofreciera más de 7.000 millones de euros por el Popular y seis meses después (el martes 6 de junio) haya pagado solo un euro? Concretamente, valoró el Popular en una horquilla comprendida entre 1 y 1,7 euros por acción. El abanico era tan grande (2.000 millones de euros) que el entonces presidente, Ángel Ron, ni siquiera trasladó la oferta al Consejo de Administración. Pero la oferta existió.

Como también existió la del BBVA, que presentó una horquilla más ajustada, entre 1,13 y 1,35 euros por título, lo que suponía valorar la entidad en unos 6.500 millones, aunque solo abonaría 5.500 y se reservaría 1.000 para posibles contingencias. En contra de lo que sucedió con la de Botín, Ron sí llevó la de FG ante el Consejo del Popular, pero no prosperó, como ya adelantara Hispanidad.

Ese es el enigma que Botín no ha explicado en la rueda de prensa celebrada este miércoles (en la imagen). ¿Qué ha pasado en seis meses para que algo por lo que estaba dispuesta a pagar más de 7.000 millones, lo compre por un euro? Según Botín, ha sido una decisión del BCE. “Se intervino y luego nos invitaron a una subasta”, se ha limitado a señalar.
En cualquier caso, estamos ante la mayor devaluación de una empresa española en la historia moderna. De 7.000 millones de euros a 1 euro en solo seis meses. Brutal.

Por cierto, la ampliación de 7.000 millones de euros, que se llevará a cabo en un mes y con derecho de suscripción preferente, es para el Santander y no para el Popular, como aseguran desde el banco cántabro. Si lo prefieren, es para el Santander-Popular. Para entendernos, el Santander no ha pagado nada por el Popular.

El Banco Popular volvió a hundirse un día más el martes en bolsa antes de su regalo al Santander por presiones del Banco Central Europeo, con una pérdida de un 18,16%, con lo que su capitalización bursátil se ha reducido en más de 1.000 millones en apenas tres sesiones, el 50% de su valor, mientras que su acción retrocedió hasta 0,338 euros, nuevo mínimo histórico. De esta forma, el banco cotiza en bolsa con un descuento del 90% de su valor en libros y tiene un valor, solamente, de 1.418 millones.

Las dudas sobre el futuro de la entidad, cuya cúpula se reúnia este miércoles por la mañana en Fráncfort (Alemania) con miembros del BCE, para intentar buscar una solución, junto a la salida de uno de sus accionistas de referencia, la entidad francesa Credit Mutuel, han deteriorado gravemente el valor del banco. Con una participación cercana al 4%, el grupo francés abandonó su puesto en el consejo de administración del Popular. Se ha producido tras la venta, el pasado viernes, de la participación del 48,98% que Popular tenía en Targobank, según detallan los diarios.

Los diarios recuerdan que a la caída del Popular también ha contribuido la publicación de que Blackrock, la mayor gestora del mundo, ha reducido recientemente del 4,09 al 1,77% su participación en el banco español, acosado por los inversores que apuestan por la caída del valor. Los periódicos destacan que las filiales en venta del popular valen ya más que el banco en bolsa, no dejando a la entidad más opción que la intervención o la venta. Respecto a la reunión con las autoridades del BCE, el presidente del Popular, Emilio Saracho, y su consejero delegado, Ignacio Sánchez-Asiaín, abordarán la delicada situación por la que atraviesa la entidad, con la intención de convencer a los reguladores de la solvencia de capital cumple los requisitos mínimos exigidos para que el banco sea liquidado.

Pérdidas a familias e inversores del Opus Dei
"El Opus no es accionista de Popular", destacaba a Vozpopuli un portavoz oficial de la orden religiosa. "Es cierto que hay muchas familias del Opus que han sido accionistas del banco, pero a nivel personal", añadía. Los primeros que van a pagar la crisis de Banco Popular son sus accionistas, que han visto hoy como sus acciones en el banco valen cero. Y entre ellos hay numerosas familias vinculadas al Opus cuya fe en el banco de toda su vida se ha quebrado. Aunque el Opus niega que oficialmente sea accionista del banco español, lo cierto es que a través de fundaciones y empresas vinculadas a la orden siempre ha sido uno de los timoneles de la entidad.

El primer grupo ha sido Unión Europea de Inversiones. Esta empresa, que posee 123,5 millones de acciones de Banco Popular, ha comunicado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores que "se ha procedido a la amortización" de dichas acciones. "Dado el impacto que tiene esta medida para la sociedad, se comunica que el consejo de administración se reunirá a la mayor brevedad posible para analizar el nuevo escenario e informará puntualmente de cualquier decisión que se pueda adoptar en cuanto al futuro de la sociedad", informa en su comunicado al regulador del mercado.
Una fundación accionista de Unión Europea de Inversiones recibió una donación millonaria de José María Ruiz-Mateos
En las últimas cuentas de Unión Europea de Inversiones, firmadas el pasado mes de febrero, el auditor de las mismas, BDO, incluye un párrafo de énfasis advirtiendo que la empresa "concentra la totalidad de sus inversiones en acciones de Banco Popular", por lo que, dice el auditor, el futuro de la sociedad está vinculado al del banco español. De hecho, la caída sufrida por el valor de Popular durante 2016 supuso que el patrimonio neto de Unión Europea de Inversiones fuera negativo por importe de 117 millones de euros.

El pasado año Unión Europea de Inversiones formalizó dos operaciones de financiación por valor de 230,8 millones que empleó para cancelar todas las operaciones anteriores con entidades de crédito. Dicha financiación y la constitución de su accionariado, integrado por fundaciones igualmente vinculadas al Opus, puede provocar una cascada de situaciones críticas de las mismas a raíz del descalabro del valor de la acción de Banco Popular.

En el capital de Unión Europea desde Inversiones participan fundaciones igualmente vinculadas al Opus Dei. Con el 18,7% del capital, a 31 de diciembre de 2016, se sitúa Fundación Fondo para Atenciones Sociales, constituida en 1986, dedicada, según explica en su web, a "la promoción, desarrollo, protección y fomento de lo socio-cultural, todo ello encaminado a la satisfacción de necesidades de todo orden, morales o físicas (...)". La fundación está presidida por Carlos Figuero, que es también gerente del patronato de Torreciudad, el santuario construido en Huesca promovido por el fundador del Opus Dei, José María Escrivá de Balaguer.

La fundación Fondo para Atenciones Sociales "concede ayudas a instituciones o colectivos que precisan la cesión temporal de recursos para hacer frente a necesidades presentes, pero que más adelante podrán devolver la ayuda recibida con sus propios recursos". La fundación no precisa en su web qué organismos o asociaciones han recibido su ayuda. Tan sólo publica una referencia a sus cuentas de los ejercicios 2013 y 2012. En 2013 la fundación tenía fondos propios por 24,3 millones de euros, y perdió más de medio millón de euros. Ese año recibió donaciones y subvenciones por importe de 320.442 euros.

Otro de los accionistas principales de Unión Europea de Inversiones es la Fundación IEISA, con el 18,6% del capital, constituida también en 1986 "para dar respuesta a necesidades de formación y asistencia sanitaria de comunidades de todo el mundo". El titula directo de la fundación es Instituto de Educación e Investigación, creada en 1981 e impulsada por Gregorio López Bravo.IEISA recibió hace 35 años una donación/préstamo concedido por José María Ruiz-Mateos, en la misma época de la expropiación de Rumasa. En total, la cantidad entregada por Ruiz-Mateos a IEISA ascendió a 1.770 millones de pesetas. López Bravo, ministro de Industria y Asuntos Exteriores entre 1969 y 1973, supernumerario del Opus, como Ruiz-Mateos cuando acordaron los préstamos, falleció en el accidente de avión del monte Oiz de Bilbao en 1985.

Desde entonces, reconocidos empresarios y directivos españoles miembros del Opus han gestionado el capital de IEISA invirtiendo elevadas cantidades en Bolsa. Según las cuentas de 2014 de Instituto de Educación y Desarrollo, ese año tenía inversiones en compañías cotizadas por valor de 24 millones de euros.

En Instituto de Educación y Desarrollo han trabajado como consejeros, entre otros, Luis Herrando Prat de la Riva (presidente), que el pasado año cesó como consejero de Banco Popular, y que es hermano de Ramón Herrando Prat de la Riva, vicario regional del Opus Dei en España; Pedro Pasquín Echanove, consejero delegado de Lazard en España, y que el pasado mes de diciembre renunció como patrono de la Fundación IEISA y a su puesto en el consejo de administración de Instituto de Educación y Desarrollo; Alberto Horcajo Aguirre, consejero delegado de Telxius, la compañía que agrupa activos de infraestructura de Telefónica; Ramón Mora-Figueroa Domecq,presidente de la compañía agrícola y ganadera Complejo Agrícola.

La Fundación para el Desarrollo y la Cooperación Internacional posee el 12,8% de Unión Europea de Inversiones. El Fondo Social de Cooperación-Fundación Vasconia, ligada a la Universidad de Navarra, tiene el 8% de la empresa accionista de Banco Popular. La Fundación Universitaria de Navarra "constituida para la promoción, desarrollo y financiación de las actividades propias de la Universidad de Navarra y sus relaciones con la sociedad", posee el 5,8% de Unión Europea de Inversiones.

Compañía de Gestión de Servicios, controlada por José Ramón Rodríguez García, tiene el 7,1% de Unión Europea de Inversiones. La compañía, dedicada al negocio inmobiliario, ha registrado pérdidas en los ejercicios 2015 y 2014 superiores al medio millón de euros y deudas con entidades de crédito superiores a los 16 millones.


 

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